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金融投資網(wǎng)訊 近日，中信銀行成都高新支行憑借員工敏銳的風(fēng)險洞察力與高效的協(xié)同處置能力，成功攔截一起字畫拍賣類詐騙案件，切實守護了客戶的“錢袋子”。

事發(fā)當(dāng)日，方先生前往該行柜面，申請辦理一筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。銀行柜員在按規(guī)進行轉(zhuǎn)賬前問詢時，發(fā)現(xiàn)兩處關(guān)鍵疑點：一是方先生明確表示不認(rèn)識收款人；二是經(jīng)進一步核實，該筆款項用途為向某拍賣公司支付費用，用于拍賣其從快手平臺購買的字畫，且方先生稱該拍賣公司承諾可將字畫賣出數(shù)十萬元甚至上百萬元高價。

結(jié)合日常反詐培訓(xùn)積累的經(jīng)驗，銀行柜員判定該情況高度符合“虛假拍賣”類詐騙特征，立即向方先生詳細(xì)提示風(fēng)險。但方先生對拍賣公司的“高額回報”深信不疑，堅持認(rèn)為是正常資本運作，拒絕接受風(fēng)險提示。為避免客戶資金受損，銀行柜面團隊一邊耐心安撫客戶情緒，一邊按照應(yīng)急預(yù)案緊急向公安機關(guān)報案。

民警抵達現(xiàn)場后，查看了方先生與拍賣公司的微信聊天記錄，明確指出其已陷入詐騙騙局，然而方先生仍存有僥幸心理，不愿放棄轉(zhuǎn)賬。隨后，民警聯(lián)系到方先生的家人，在民警專業(yè)講解與家人耐心勸解的雙重努力下，方先生終于認(rèn)清騙局，同意暫不轉(zhuǎn)款。為徹底阻斷資金風(fēng)險，銀行第一時間對方先生的賬戶進行緊急止付，成功攔截了此次轉(zhuǎn)賬，為其避免了潛在的重大資金損失。

此次成功攔截，不僅展現(xiàn)了該行員工“人人都是反詐防線”的高度責(zé)任心與扎實的反詐業(yè)務(wù)能力，也印證了銀行網(wǎng)點日常反詐工作的成效。中信銀行成都分行表示，后續(xù)將持續(xù)強化員工反詐培訓(xùn)，通過案例復(fù)盤、情景模擬演練等方式，不斷提升全員識詐、反詐、阻詐的實戰(zhàn)水平，以專業(yè)服務(wù)筑牢金融安全屏障，全力守護每一位客戶的資金安全。(陳宣尹)