南方財(cái)經(jīng)全媒體記者曹媛 深圳報(bào)道

4月23日，人民銀行深圳市中心支行舉行2023年第一季度新聞發(fā)布會(huì)。

記者從會(huì)上了解到，深圳一季度信貸總量穩(wěn)定增長(zhǎng)。截至2023年一季度末，人民幣貸款余額86658.1億元，同比增長(zhǎng)11.3%，較年初增加4540.8億元，同比多增2128.1億元。一季度貸款增速逐月回升，呈現(xiàn)偏實(shí)體、偏企業(yè)的特點(diǎn)。企事業(yè)單位中長(zhǎng)期貸款余額36515.8億元，同比增長(zhǎng)20.8%，比各項(xiàng)貸款增速高9.5個(gè)百分點(diǎn)。

(相關(guān)資料圖)

服務(wù)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展方面。截至2023年一季度末，深圳市制造業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)28.3%，增速較上年同期提高11.8個(gè)百分點(diǎn)。普惠小微貸款繼續(xù)保持快速增長(zhǎng)，余額同比增長(zhǎng)28.2%。

此外，貸款市場(chǎng)利率改革效能持續(xù)釋放，2023年一季度全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率較上年同期下降91個(gè)基點(diǎn)。

存款也保持較快增長(zhǎng)。截至2023年一季度末，人民幣存款余額124346.3億元，同比增長(zhǎng)15.1%，較年初增加6021.2億元，同比多增5286.3億元。

普惠、制造業(yè)、科技貸款穩(wěn)定增長(zhǎng)

深圳一季度普惠小微貸款穩(wěn)定增長(zhǎng)。截至2023年一季度末，深圳市民營(yíng)企業(yè)、普惠小微貸款余額同比分別增長(zhǎng)11.7%、28.2%。

制造業(yè)貸款保持合理增長(zhǎng)。深圳針對(duì)新能源汽車等在全國(guó)具有領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)的產(chǎn)業(yè)，持續(xù)推動(dòng)支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的十二條舉措落地見(jiàn)效，截至2023年一季度末，新能源汽車產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)65.0%。

金融機(jī)構(gòu)科技信貸投放方面。截至2023年一季度末，深圳科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)32.6%；高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比增長(zhǎng)31.0%。

此外，為加大對(duì)國(guó)內(nèi)需求和供給體系的金融支持力度，支持受疫情影響行業(yè)加快恢復(fù)。落實(shí)好交通物流專項(xiàng)再貸款政策，助力國(guó)民經(jīng)濟(jì)循環(huán)暢通、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定，促進(jìn)交通物流與經(jīng)濟(jì)社會(huì)協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。

深圳抓住疫情防控調(diào)整轉(zhuǎn)段后批發(fā)零售業(yè)快速恢復(fù)發(fā)展期，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)高效對(duì)接企業(yè)融資需求，支持城市“煙火氣”加速回歸。結(jié)合深圳文旅企業(yè)特點(diǎn)，著力引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大信用貸款投放，接續(xù)貸款延期支持，支持企業(yè)“重啟復(fù)蘇”。截至2023年一季度末，深圳交通運(yùn)輸倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、文化體育和娛樂(lè)業(yè)貸款余額同比分別增長(zhǎng)13.3%、21.0%、24.0%。

“金融支持前海30條”落地成效初顯

自“金融支持前海30條”發(fā)布以來(lái)，深圳出臺(tái)《前海支持金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展專項(xiàng)資金管理辦法》，扎實(shí)推進(jìn)。通過(guò)人現(xiàn)場(chǎng)座談?wù){(diào)研、線上政策宣講、跨部門溝通協(xié)調(diào)、逐項(xiàng)對(duì)接輔導(dǎo)等方式，迅速推動(dòng)各項(xiàng)措施落地見(jiàn)效。

記者了解到，目前，已落地項(xiàng)目著重?cái)U(kuò)面增量。如積極開(kāi)展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點(diǎn)。通過(guò)培育市場(chǎng)主體內(nèi)生的合規(guī)意識(shí)，推動(dòng)形成“越合規(guī)越便利”正向激勵(lì)的市場(chǎng)生態(tài)，持續(xù)提升優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易便利化質(zhì)效，顯著提高跨境結(jié)算效率。

截至2023年一季度末，前海合作區(qū)共61家企業(yè)參與試點(diǎn)，累計(jì)跨境收支金額63.9億美元，筆數(shù)合計(jì)36516筆。又如2023年3月，深圳市分局發(fā)布文件，將境內(nèi)運(yùn)費(fèi)外匯支付便利化試點(diǎn)擴(kuò)大至全市銀行。截至2023年一季度末，試點(diǎn)銀行由4家擴(kuò)大到13家，銀行應(yīng)用新功能服務(wù)171家企業(yè)，查驗(yàn)發(fā)票551張，合計(jì)完成463筆境內(nèi)外匯運(yùn)費(fèi)支付，金額合計(jì)432.8萬(wàn)美元。

其次，新落地項(xiàng)目穩(wěn)慎有序推進(jìn)。如進(jìn)口企業(yè)實(shí)現(xiàn)境外“不落地購(gòu)匯”支付貨款，是全國(guó)首創(chuàng)。有利于存在境外開(kāi)立人民幣賬戶困難的企業(yè)，無(wú)需開(kāi)戶即可開(kāi)展跨境人民幣結(jié)算；也有利于推動(dòng)前海企業(yè)與境外對(duì)手方簽署人民幣計(jì)價(jià)進(jìn)口合同，規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)，擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。3月10日，中國(guó)銀行深圳市分行落地首單業(yè)務(wù)，共有三家銀行啟動(dòng)業(yè)務(wù)辦理，落地4筆業(yè)務(wù)，合計(jì)金額150萬(wàn)元。又如前海合作區(qū)試點(diǎn)取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶，企業(yè)無(wú)需到銀行柜臺(tái)辦理資本金專戶開(kāi)戶手續(xù)，可通過(guò)基本戶或一般戶直接從境外收取人民幣資本金，節(jié)省了企業(yè)提交開(kāi)戶資料的“腳底成本”和專戶管理成本，提升了客戶體驗(yàn)，有利于優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境。

此外，未落地項(xiàng)目抓緊方案設(shè)計(jì)。涉及外匯管理和跨境人民幣領(lǐng)域先行先試的未落地項(xiàng)目中，如前海港資小微企業(yè)500萬(wàn)元人民幣外債，已于近日正式行文向總局上報(bào)操作方案。又如深港私募通機(jī)制，深圳市分局會(huì)同市地方金融監(jiān)管局、前海地方金融監(jiān)管局等部門，已開(kāi)展QFLP法規(guī)修訂，完成第一輪意見(jiàn)反饋，近期可落地。財(cái)資中心等改革創(chuàng)新政策正在積極開(kāi)展調(diào)研，優(yōu)化業(yè)務(wù)方案，及時(shí)向總行總局請(qǐng)示匯報(bào)。

近年來(lái)，深圳推動(dòng)銀行構(gòu)建“六通”深港金融合作格局。一是深港賬戶通，截至2023年一季度末，為香港居民代理見(jiàn)證開(kāi)立賬戶23.39萬(wàn)戶。落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點(diǎn)、微信香港錢包在大灣區(qū)使用。

二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯(lián)合結(jié)算機(jī)制，深港匯款最快2分鐘完成。

三是深港融資通，通過(guò)跨國(guó)公司資金池、授信額度集團(tuán)共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業(yè)融資成本。截至2023年一季度末，深圳已設(shè)立QFLP基金57家，基金規(guī)模約75億美元。

四是深港貿(mào)易通，銀行積極運(yùn)用金融科技，從跨境結(jié)算、匯率風(fēng)險(xiǎn)管理和貿(mào)易融資等方面服務(wù)深港貿(mào)易?？缇辰Y(jié)算全流程線上服務(wù)，實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑路”、企業(yè)“少跑腿”。

五是深港服務(wù)通，銀行構(gòu)建大灣區(qū)金融服務(wù)專屬團(tuán)隊(duì)，設(shè)置大灣區(qū)服務(wù)熱線、服務(wù)小程序，讓企業(yè)享受到“兩地認(rèn)同、服務(wù)如一、暢行灣區(qū)”的便捷服務(wù)體驗(yàn)。

六是跨境理財(cái)通，穩(wěn)步擴(kuò)大兩地居民投資對(duì)方金融產(chǎn)品的渠道。截至2023年一季度末，深圳累計(jì)開(kāi)立“跨境理財(cái)通”賬戶2.4萬(wàn)個(gè)。

深圳地方征信平臺(tái)促企獲得融資1005.6億

中小微企業(yè)抵押物不足，有效信息獲取難、成本高，是限制金融機(jī)構(gòu)為其提供融資服務(wù)的主要堵點(diǎn)。

2023年以來(lái)，深圳聚焦中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問(wèn)題，深入調(diào)研了解銀企信息不對(duì)稱的“痛點(diǎn)”“堵點(diǎn)”，以完善地方征信平臺(tái)為突破口，動(dòng)態(tài)跟蹤持續(xù)督導(dǎo)，推動(dòng)政務(wù)數(shù)據(jù)變身中小微企業(yè)信用融資“通行證”，助力中小微企業(yè)融資發(fā)展取得階段性成效。

通過(guò)建設(shè)地方征信平臺(tái)，備案企業(yè)征信機(jī)構(gòu)，依法歸集共享政府部門和公共事業(yè)單位的涉企信用數(shù)據(jù)，按照征信業(yè)務(wù)規(guī)則清洗、加工，以符合金融機(jī)構(gòu)要求的產(chǎn)品形態(tài)穩(wěn)定輸出。

據(jù)了解，截至2023年一季度末，深圳地方征信平臺(tái)完成37個(gè)政府部門和公共事業(yè)單位10.7億條涉企信用數(shù)據(jù)的歸集共享，實(shí)現(xiàn)深圳400萬(wàn)活躍商事主體全覆蓋，與50家金融機(jī)構(gòu)完成技術(shù)和業(yè)務(wù)對(duì)接，推出33款征信產(chǎn)品，產(chǎn)品累計(jì)調(diào)用量超1800萬(wàn)次，涉及企業(yè)超260萬(wàn)家，促成企業(yè)獲得融資1005.6億元，其中88%為普惠小微貸款，政務(wù)數(shù)據(jù)有效轉(zhuǎn)化為中小微企業(yè)信用資產(chǎn)。