中國經(jīng)濟網(wǎng)北京6月10日訊 中國證監(jiān)會網(wǎng)站昨日披露《深圳證監(jiān)局關(guān)于對銀泰證券有限責任公司采取出具警示函措施的決定》。

經(jīng)查，銀泰證券有限責任公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在以下問題：一是個別資管產(chǎn)品整改不到位，資管產(chǎn)品計提減值不充分。二是資產(chǎn)管理部門人員配備不符合規(guī)定且個別人員從事業(yè)務(wù)獨立性不足。三是私募資產(chǎn)管理相關(guān)制度不完善，關(guān)聯(lián)交易管理制度未對投資托管人進行約定，未建立債券投資交易對手管理相關(guān)制度。四是股票投資備選池入池、股票庫建立和維護、交易指令管理不規(guī)范。五是風控合規(guī)管理不到位，集中交易室未有效監(jiān)控、個別風控指標未納入系統(tǒng)監(jiān)控、缺少個別季度壓力測試報告等。

此外，銀泰證券有限責任公司的基金銷售業(yè)務(wù)存在從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位，部分基金產(chǎn)品風險等級低于基金管理人作出的風險等級評價結(jié)果的情況。

【資料圖】

上述情形違反了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第151號，簡稱《管理辦法》）第十條第一款第（三）項、第（四）項，第四十三條，第五十八條，第六十條第一款，第六十一條以及《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項、第三十條第二款和《關(guān)于實施的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2020]58號）第十一條、第十七條的規(guī)定。根據(jù)《管理辦法》第七十八條、《銷售辦法》第五十三條，深圳證監(jiān)局決定對銀泰證券有限責任公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

相關(guān)法律法規(guī)：

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第十條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當符合以下條件：

（一）凈資產(chǎn)、凈資本等財務(wù)和風險控制指標符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定；

（二）法人治理結(jié)構(gòu)良好，內(nèi)部控制、合規(guī)管理、風險管理制度完備；

（三）具備符合條件的高級管理人員和三名以上投資經(jīng)理；

（四）具有投資研究部門，且專職從事投資研究的人員不少于三人；

（五）具有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施、信息技術(shù)系統(tǒng)；

（六）最近兩年未因重大違法違規(guī)行為被行政處罰或者刑事處罰，最近一年未因重大違法違規(guī)行為被監(jiān)管機構(gòu)采取行政監(jiān)管措施，無因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管機構(gòu)或有權(quán)機關(guān)立案調(diào)查的情形；

（七）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

證券公司、基金管理公司、期貨公司設(shè)立子公司從事私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，并由其投資研究部門為子公司提供投資研究服務(wù)的，視為符合前款第（四）項規(guī)定的條件。

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第四十三條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當對資產(chǎn)管理計劃實行凈值化管理，確定合理的估值方法和科學的估值程序，真實公允地計算資產(chǎn)管理計劃凈值。

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第五十八條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立健全與私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)相關(guān)的投資者適當性、投資決策、公平交易、會計核算、風險控制、合規(guī)管理、投訴處理等管理制度，覆蓋私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的產(chǎn)品設(shè)計、募集、研究、投資、交易、會計核算、信息披露、清算、信息技術(shù)、投資者服務(wù)等各個環(huán)節(jié)，明確崗位職責和責任追究機制，確保各項制度流程得到有效執(zhí)行。

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六十條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當明確投資決策流程與授權(quán)管理制度，建立、維護投資對象與交易對手備選庫，設(shè)定清晰的清算流程和資金劃轉(zhuǎn)路徑，對資產(chǎn)管理計劃賬戶日常交易情況進行風險識別、監(jiān)測，嚴格執(zhí)行風險控制措施和投資交易復(fù)核程序，保證投資決策按照法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定以及合同約定執(zhí)行。

投資經(jīng)理應(yīng)當在授權(quán)范圍內(nèi)獨立、客觀地履行職責，重要投資應(yīng)當有詳細的研究報告和風險分析支持。

《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第六十一條 證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當建立健全信用風險管理制度，對信用風險進行準確識別、審慎評估、動態(tài)監(jiān)控、及時應(yīng)對和全程管理。

證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當對投資對象、交易對手開展必要的盡職調(diào)查，實施嚴格的準入管理和交易額度管理，評估并持續(xù)關(guān)注證券發(fā)行人、融資主體和交易對手的資信狀況，以及擔保物狀況、增信措施和其他保障措施的有效性。出現(xiàn)可能影響投資者權(quán)益的事項，證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當及時采取申請追加擔保、依法申請財產(chǎn)保全等風險控制措施。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第八條 商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備下列條件：

（一）本辦法第七條規(guī)定的條件；

（二）有負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門；

（三）財務(wù)風險監(jiān)控等監(jiān)管指標符合國家金融監(jiān)督管理部門的規(guī)定；

（四）負責基金銷售業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2，部門負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構(gòu)5年以上的工作經(jīng)歷；分支機構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負責人取得基金從業(yè)資格；

（五）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》第三十條 基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售業(yè)務(wù)內(nèi)部考核機制，堅持以投資人利益為核心和長期投資的理念，將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標體系，并加大對存量基金產(chǎn)品持續(xù)銷售、定期定額投資等業(yè)務(wù)的激勵安排，不得將基金銷售收入作為主要考核指標，不得實施短期激勵，不得針對認購期基金實施特別的考核激勵。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當強化人員資質(zhì)管理，確?；痄N售人員具有基金從業(yè)資格。未經(jīng)基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全基金銷售人員持續(xù)培訓機制，加強對基金銷售人員行為的監(jiān)督和檢查，并建立相關(guān)人員的離任審計或者離任審查制度?；痄N售人員不得從事與基金銷售業(yè)務(wù)有利益沖突的業(yè)務(wù)活動。

以下為原文：

深圳證監(jiān)局關(guān)于對銀泰證券有限責任公司采取出具警示函措施的決定

銀泰證券有限責任公司：

經(jīng)查，你公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)存在以下問題：一是個別資管產(chǎn)品整改不到位，資管產(chǎn)品計提減值不充分。二是資產(chǎn)管理部門人員配備不符合規(guī)定且個別人員從事業(yè)務(wù)獨立性不足。三是私募資產(chǎn)管理相關(guān)制度不完善，關(guān)聯(lián)交易管理制度未對投資托管人進行約定，未建立債券投資交易對手管理相關(guān)制度。四是股票投資備選池入池、股票庫建立和維護、交易指令管理不規(guī)范。五是風控合規(guī)管理不到位，集中交易室未有效監(jiān)控、個別風控指標未納入系統(tǒng)監(jiān)控、缺少個別季度壓力測試報告等。

此外，你公司基金銷售業(yè)務(wù)存在從業(yè)人員資質(zhì)管理不到位，部分基金產(chǎn)品風險等級低于基金管理人作出的風險等級評價結(jié)果的情況。

上述情形違反了《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》（證監(jiān)會令第151號，以下簡稱《管理辦法》）第十條第一款第（三）項、第（四）項，第四十三條，第五十八條，第六十條第一款，第六十一條以及《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《銷售辦法》）第八條第（四）項、第三十條第二款和《關(guān)于實施的規(guī)定》（證監(jiān)會公告[2020]58號）第十一條、第十七條的規(guī)定。根據(jù)《管理辦法》第七十八條、《銷售辦法》第五十三條,我局決定對你公司采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

如對本行政監(jiān)管措施不服，可在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述行政監(jiān)管措施不停止執(zhí)行。

深圳證監(jiān)局

2023年6月4日